摩根大通在香港被罚1250皇冠体育因违反洗钱和恐怖主义融资规则

编辑:皇冠体育 发布于2019-09-10 09:21

摩根大通在香港违背洗整旧如新条例,被处1250皇冠体育代价

香港将存入银行家的职业办理局网站

据香港将存入银行家的职业办理局网站12月2日报道,香港将存入银行家的职业办理局 Hong 香港(摩根大通)违背洗整旧如新条例,代价1250万港元。

将存入银行家的职业办理长官:

(一) 罪名摩根大通 Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)违背《打击洗整旧如新及恐怖主义者资产筹集条例》(香港颁布第615章)(《打击洗整旧如新条例》)(注1)补遗2第19(2)及19(3)条,没达到和饲料无效的办法,以(I)识辨及处置不等候《打击洗整旧如新条例》补遗2第12(5)条的电传转账;和(II)实行《打击洗整旧如新条例》补遗2第3及5条下部分在四周客户硬挺着审察及继续监察事情相干的倾向;

(b) 摩根大通指挥 Hong 香港在财务办理公司选定的的日期或以前,采用将存入银行家的职业办理长官将提示的方法向香港将存入银行家的职业办理局(「金管局」)使顺从一份由孤独外聘法律顾问排的民族语言,评价:(I) JPMorgan Hong Kong所采用的弥补办法如果足以处理金管局所索引的违背及否则不足(注2);和(ii)实行此类办法以处理不法行为的无效性;及

(c) 摩根大通指挥 Hong 孔领取12,500,000港元代价。

纪律处分(注3)是争辩金管局的研究结果作出的。。考察查明jpmorga Hong Kong于 2012 年 4 月至 2014 年 2 月时间,在各自的次要把持形成球体(包含客户硬挺着考察审察、按期审察客户硬挺着考察消息,和电汇)不见了,相应地,违背了。综合就,JPMorgan Hong Kong并没建立及容纳无效办法以:

(一) 实行其停止客户硬挺着审察的倾向。JPMorgan Hong Kong就一点点客户的硬挺着审察办法并没规则(I)拿取自动记录器材料标签或相当于贴纸以达到最低点关心客户的在;(二)达到最低点恩惠持有人的地位。JPMorgan Hong 孔未能与某客户达到事情相干,家具一切的中间定位的客户硬挺着考察请;

(b) 实行继续监控事情相干的债务。就客户群就,JPMorgan Hong Kong若已就关连客户批内的某客户停止了按期抑制,其办法并没规则一定就同卵双胞批内的另一客户的硬挺着审察材料停止按期抑制。相应地,JPMorgan Hong Kong没对中间定位GRO切中要害一点点客户停止按期审察,以确保实现预期的结果的贴纸、datum的复数及材料反照现况及仍属中间定位。在该等关连批的495位高风险客户中,259位客户未实现预期的结果年度审察;及

(c) 辨别出和处置不一致中间定位规则的电汇。该规则请在附随关心电传转账的消息或报酬表格内不得不包含出票人的姓名或确定。JPMorgan Hong Kong停止了数宗提交电传转账,而没在关心的SWIFT消息(注5)中包含出票人的姓名或确定。

在确定上述的的纪律处分行为时,将存入银行家的职业办理长官已思索一切的关心限制及元素,包含但不限于以下各项:

(一)研究结果的严谨,包含违背《打击洗整旧如新条例》补遗2第19条下关心建立及容纳无效办法的规则;

(b) 需求去摩根大通 Hong 孔和业界收回了明白的制止消息,证明患有精神病无效把持和办法在处置;

(c) JPMorgan Hong Kong查明并民族语言了其OW切中要害一点点缺陷,应采用肯定的和海外的弥补任务来弥补这些缺陷。,并在被泄漏违法行为和否则违法行为后采用弥补办法。。JPMorgan Hong 香港已增强控制办法,阻止相象违法行为再次产生;及

(d) JPMorgan Hong Kong过往不是遭遇与《打击洗整旧如新条例》关心的纪律处分的纪录,并在金管局考察及执法顺序中体现配合。

金管局副的董事长(法规及打击洗涤整旧如新)摄氏热单位翘女儿表现:这样地反驳屈尊做某事各自的次要的把持区域,包含客户硬挺着考察、按期审察客户硬挺着考察消息,和电汇等。,次要是把持办法失灵,相应地,《反腐败条例》中有几项规则。将存入银行一定达到无效办法,实行《反洗整旧如新条例》规则的债务。中间定位办法使将存入银行能在照顾其事情天理、量度及复杂水平的限制下,辨别出、确信及减低风险。将存入银行应参阅金管局暂代他人职务的各项直系的及资源,包含《打击洗整旧如新及恐怖主义者资产筹集直系的》(认可机构合适)()。

关心接合点:纪律处分行为摊牌

注:

1.

于2018年3月1新来,香港颁布第615章的缩写词为《打击洗整旧如新及恐怖主义者资产筹集(将存入银行家的职业机构)条例》。

2.

思索到已实行的弥补办法及这样地案的赠送的忠实,该弥补命令掩护长度绝不包含关心电传转账的不足。

3.

上述的纪律处分行为是争辩《打击洗整旧如新条例》第21条而作出的。《打击洗整旧如新条例》对提示将存入银行家的职业机构(包含认可机构)及选定的非将存入银行家的职业作伴及产业人士强加客户硬挺着审察及备存纪录的规则。就认可机构就,将存入银行家的职业办理长官是《打击洗整旧如新条例》下的关心政府。

4.

JPMorgan Hong Kong在2012年4月至2014年2月时间违背《打击洗整旧如新条例》补遗2第3(1)、5(1)、12(5)、19(1)、19(2)及19(3)条。

5.

SWIFT指Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication。

香港将存入银行家的职业办理局

2018年12月28日

(原题为《将存入银行家的职业办理长官罪名摩根大通 Chase Bank, National Association, Hong Kong 发枝的违规<打击洗整旧如新及恐怖主义者资产筹集条例>也要代价。

(本文摘自《彭美新闻》